ਭਾਰਤ ਨੇ FATF ਮੁਲਾਂਕਣ ਤੋਂ ਪਹਿਲਾਂ "ਪ੍ਰੀਵੈਨਸ਼ਨ ਆਫ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਐਕਟ" ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕੀਤਾ ਹੈ
ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ: Разработка организации, ਕਾਪੀਰਾਈਟ ਮੁਫ਼ਤ ਵਰਤੋਂ, ਵਿਕੀਮੀਡੀਆ ਕਾਮਨਜ਼ ਰਾਹੀਂ

7 ਤੇth ਮਾਰਚ 2023, ਸਰਕਾਰ ਨੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਰੋਕੂ ਕਾਨੂੰਨ (ਪੀਐਮਐਲਏ) ਵਿੱਚ ਵਿਆਪਕ ਸੋਧਾਂ ਕਰਦੇ ਹੋਏ ਦੋ ਗਜ਼ਟ ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨਾਂ ਜਾਰੀ ਕੀਤੀਆਂ।ਰਿਕਾਰਡ ਦੀ ਸੰਭਾਲ"ਅਤੇ ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਸੰਪਤੀਆਂ".  

ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਦੀ ਸਾਂਭ-ਸੰਭਾਲ ਅਤੇ ਵਿੱਤੀ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ, ਵਿੱਤੀ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਸੰਸਥਾਵਾਂ (ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਬੈਂਕਾਂ) ਦੀਆਂ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਗੈਰ-ਲਾਭਕਾਰੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ (ਐਨ.ਜੀ.ਓਜ਼) ਅਤੇ ਸਿਆਸੀ ਤੌਰ 'ਤੇ ਐਕਸਪੋਜ਼ਡ ਪਰਸਨਜ਼ (ਪੀਈਪੀ) ਦੀ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਨ ਲਈ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।  

ਇਸ਼ਤਿਹਾਰ

ਹੁਣ, NGO ਵਿੱਚ ਟਰੱਸਟ, ਸੁਸਾਇਟੀ ਜਾਂ ਸੈਕਸ਼ਨ 8 ਕੰਪਨੀ ਵਜੋਂ ਰਜਿਸਟਰਡ ਸਾਰੀਆਂ ਚੈਰੀਟੇਬਲ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ। ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, ਗੈਰ-ਲਾਭਕਾਰੀ ਸੰਗਠਨ (ਐਨ.ਜੀ.ਓ.) ਦਾ ਮਤਲਬ ਧਾਰਮਿਕ ਜਾਂ ਚੈਰੀਟੇਬਲ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਗਠਿਤ ਕੀਤੀ ਗਈ ਕੋਈ ਵੀ ਇਕਾਈ ਜਾਂ ਸੰਸਥਾ ਹੈ ਜੋ ਇੱਕ ਟਰੱਸਟ ਜਾਂ ਇੱਕ ਸੁਸਾਇਟੀ ਜਾਂ ਕੰਪਨੀ (ਕੰਪਨੀ ਐਕਟ ਦੀ ਧਾਰਾ 8 ਅਧੀਨ ਰਜਿਸਟਰਡ) ਵਜੋਂ ਰਜਿਸਟਰਡ ਹੈ। ਬੈਂਕ ਜਾਂ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾ ਜਾਂ ਵਿਚੋਲੇ ਨੂੰ NGO ਦੇ ਸੰਸਥਾਪਕਾਂ, ਵਸਨੀਕਾਂ, ਟਰੱਸਟੀਆਂ ਅਤੇ ਅਧਿਕਾਰਤ ਹਸਤਾਖਰਕਾਰਾਂ ਦੇ ਵੇਰਵੇ ਇਕੱਠੇ ਕਰਨ ਅਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਸਾਂਭ-ਸੰਭਾਲ ਕਰਨ ਅਤੇ ਨੀਤੀ ਆਯੋਗ ਦੇ DARPAN ਪੋਰਟਲ 'ਤੇ NGO ਦੇ ਵੇਰਵਿਆਂ ਨੂੰ ਰਜਿਸਟਰ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ।  

ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਵਿੱਚ ਰਾਜਾਂ ਜਾਂ ਸਰਕਾਰਾਂ ਦੇ ਮੁਖੀਆਂ, ਸੀਨੀਅਰ ਰਾਜਨੇਤਾਵਾਂ, ਸੀਨੀਅਰ ਸਰਕਾਰੀ ਜਾਂ ਨਿਆਂਇਕ ਜਾਂ ਫੌਜੀ ਅਫਸਰਾਂ, ਰਾਜ-ਮਾਲਕੀਅਤ ਦੇ ਸੀਨੀਅਰ ਕਾਰਜਕਾਰੀ ਸਮੇਤ, ਕਿਸੇ ਵਿਦੇਸ਼ੀ ਦੇਸ਼ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਮੁੱਖ ਜਨਤਕ ਕਾਰਜ ਸੌਂਪੇ ਗਏ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਨੂੰ ਕਵਰ ਕਰਨ ਲਈ ਰਾਜਨੀਤਿਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਐਕਸਪੋਜ਼ਡ ਪਰਸਨਜ਼ (PEPs) ਦੀ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਹੈ। ਕਾਰਪੋਰੇਸ਼ਨਾਂ ਅਤੇ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਸਿਆਸੀ ਪਾਰਟੀਆਂ ਦੇ ਅਧਿਕਾਰੀ। ਇੱਕ ਬੈਂਕ ਜਾਂ ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾ ਜਾਂ ਵਿਚੋਲੇ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਜਾਣਨਾ (ਕੇਵਾਈਸੀ) ਕਰਨ ਅਤੇ PEPs ਅਤੇ NGOs ਦੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਅਤੇ ਮੁੱਲ ਦੇ ਵਿਸਤ੍ਰਿਤ ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ।  

ਵਿੱਤੀ ਸੰਸਥਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਇਕੱਤਰ ਕੀਤੇ ਅਤੇ ਸੰਭਾਲੇ ਗਏ ਵਿੱਤੀ ਰਿਕਾਰਡ PMLA ਇਨਫੋਰਸਮੈਂਟ ਏਜੰਸੀ ਨੂੰ ਅਪਰਾਧੀਆਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਅਤੇ ਮੁਕੱਦਮੇ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਆਉਣਗੇ।  

ਦੂਜਾ ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਪੀਐਮਐਲਏ ਦੇ ਦਾਇਰੇ ਵਿੱਚ ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਜਾਂ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਵਿੱਚ ਵਪਾਰ ਲਿਆਉਂਦਾ ਹੈ। ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੌਰਾਨ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਕੁਦਰਤੀ ਜਾਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਵਿਅਕਤੀ ਲਈ ਜਾਂ ਉਸ ਵੱਲੋਂ ਕੀਤੇ ਜਾਣ 'ਤੇ ਕ੍ਰਿਪਟੋਕਰੰਸੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਨੂੰ ਸ਼ਾਮਲ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਨਿਮਨਲਿਖਤ ਪੰਜ ਕਿਸਮ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ PMLA ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੇ ਹਨ: 

  1. ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਅਤੇ ਫਿਏਟ ਮੁਦਰਾਵਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਵਟਾਂਦਰਾ (ਕੇਂਦਰੀ ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਜਾਰੀ ਕਾਨੂੰਨੀ ਟੈਂਡਰ) 
  1. ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦੇ ਇੱਕ ਜਾਂ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਰੂਪਾਂ ਵਿਚਕਾਰ ਵਟਾਂਦਰਾ; 
  1. ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਦਾ ਤਬਾਦਲਾ; 
  1. ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਸੰਪਤੀਆਂ ਜਾਂ ਯੰਤਰਾਂ ਦੀ ਸੁਰੱਖਿਆ ਜਾਂ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਜੋ ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਸੰਪਤੀਆਂ 'ਤੇ ਨਿਯੰਤਰਣ ਨੂੰ ਸਮਰੱਥ ਬਣਾਉਂਦਾ ਹੈ; ਅਤੇ 
  1. ਵਿੱਚ ਭਾਗੀਦਾਰੀ ਅਤੇ ਇੱਕ ਜਾਰੀਕਰਤਾ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਅਤੇ ਇੱਕ ਵਰਚੁਅਲ ਡਿਜੀਟਲ ਸੰਪਤੀ ਦੀ ਵਿਕਰੀ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਵਿੱਤੀ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਵਿਵਸਥਾ। 

ਸਪੱਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ, ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਕਰਨ ਵਾਲੇ ਥਰਡ ਪਾਰਟੀ ਵੈੱਬ-ਪੋਰਟਲ ਹੁਣ PMLA ਦੇ ਅਧੀਨ ਆਉਂਦੇ ਹਨ। 

ਇਹ ਦੋ ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨਾਂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਰੋਕੂ ਕਾਨੂੰਨ (PMLA) ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰ ਏਜੰਸੀ ਨੂੰ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਦੰਦ ਕੱਢਦੀਆਂ ਹਨ।  

PMLA ਦੇ ਲਗਭਗ ਦੋ ਦਹਾਕਿਆਂ ਦੇ ਸੰਚਾਲਨ ਵਿੱਚ, ਦੋਸ਼ੀ ਠਹਿਰਾਉਣ ਦੀ ਦਰ ਨਿਰਾਸ਼ਾਜਨਕ 0.5% ਰਹੀ ਹੈ। ਬਹੁਤ ਘੱਟ ਦੋਸ਼ੀ ਠਹਿਰਾਉਣ ਦੀ ਦਰ ਪਿੱਛੇ ਮੁੱਖ ਕਾਰਨਾਂ ਵਿੱਚੋਂ ਇੱਕ PMLA ਦੇ ਪ੍ਰਬੰਧਾਂ ਵਿੱਚ ਕਮੀਆਂ ਨੂੰ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਜੋ ਕਿ ਦੋ ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨਾਂ ਮਿਤੀ 7.th ਮਾਰਚ 2023 ਨੂੰ ਵਿਆਪਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸੰਬੋਧਨ ਕਰੋ।  

ਦੋਸ਼ੀ ਠਹਿਰਾਉਣ ਦੀ ਦਰ ਵਿੱਚ ਸੁਧਾਰ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਦੇ ਬਾਵਜੂਦ, ਪੀਐਮਐਲਏ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਨ ਲਈ ਦੋ ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨਾਂ ਪਿੱਛੇ ਮੁੱਖ ਕਾਰਨ ਭਾਰਤ ਦਾ ਆਗਾਮੀ ਮੁਲਾਂਕਣ ਹੈ। ਵਿੱਤੀ ਐਕਸ਼ਨ ਟਾਸਕ ਫੋਰਸ (ਐਫ ਏ ਟੀ ਐੱਫ) ਜੋ ਕਿ ਇਸ ਸਾਲ ਦੇ ਅੰਤ ਵਿੱਚ ਹੋਣ ਵਾਲਾ ਹੈ। ਕੋਵਿਡ-19 ਮਹਾਂਮਾਰੀ ਅਤੇ ਐਫਏਟੀਐਫ ਦੀ ਮੁਲਾਂਕਣ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਵਿੱਚ ਵਿਰਾਮ ਦੇ ਕਾਰਨ, ਆਪਸੀ ਮੁਲਾਂਕਣ ਦੇ ਚੌਥੇ ਦੌਰ ਵਿੱਚ ਭਾਰਤ ਦਾ ਮੁਲਾਂਕਣ ਨਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਿਆ ਅਤੇ ਇਸਨੂੰ 2023 ਤੱਕ ਮੁਲਤਵੀ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ। ਭਾਰਤ ਦਾ ਆਖਰੀ ਵਾਰ 2010 ਵਿੱਚ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਸੀ। ਦੋਵੇਂ ਨੋਟੀਫਿਕੇਸ਼ਨਾਂ ਵਿੱਚ ਵਿਆਪਕ ਤੌਰ 'ਤੇ ਭਾਰਤੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਕਾਨੂੰਨ ਨੂੰ FATF ਦੀਆਂ ਸਿਫ਼ਾਰਸ਼ਾਂ ਨਾਲ ਇਕਸਾਰ ਕਰਨ ਲਈ।  

ਫਾਈਨੈਂਸ਼ੀਅਲ ਐਕਸ਼ਨ ਟਾਸਕ ਫੋਰਸ (FATF) ਇੱਕ ਅੰਤਰ-ਸਰਕਾਰੀ ਸੰਗਠਨ ਹੈ ਜੋ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ, ਅੱਤਵਾਦੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਸਾਰ ਵਿੱਤ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣ ਲਈ ਵਿਸ਼ਵਵਿਆਪੀ ਕਾਰਵਾਈ ਦੀ ਅਗਵਾਈ ਕਰਦਾ ਹੈ। 

ਹਾਲਾਂਕਿ, ਭਾਰਤ ਵਿੱਚ ਵਿਰੋਧੀ ਧਿਰ ਦੀਆਂ ਲਗਭਗ ਸਾਰੀਆਂ ਸਿਆਸੀ ਪਾਰਟੀਆਂ ਨੇ ਇਸ ਕਦਮ ਦੀ ਆਲੋਚਨਾ ਕੀਤੀ ਹੈ ਅਤੇ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੋਧੀ ਕਾਨੂੰਨ ਨੂੰ ਮਜ਼ਬੂਤ ​​ਕਰਨ ਦੇ ਪਿੱਛੇ ਅਸਲ ਇਰਾਦੇ ਬਾਰੇ ਸ਼ੱਕੀ ਹਨ ਜੋ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਵਾਲੀ ਏਜੰਸੀ ਨੂੰ ਵਧੇਰੇ ਦੰਦ ਦਿੰਦੇ ਹਨ।  

*** 

ਇਸ਼ਤਿਹਾਰ

ਕੋਈ ਜਵਾਬ ਛੱਡਣਾ

ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਆਪਣੀ ਟਿੱਪਣੀ ਦਰਜ ਕਰੋ!
ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਇੱਥੇ ਆਪਣਾ ਨਾਮ ਦਾਖਲ ਕਰੋ

ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਈ, Google ਦੀ reCAPTCHA ਸੇਵਾ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ ਜੋ Google ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈ ਪਰਾਈਵੇਟ ਨੀਤੀ ਅਤੇ ਵਰਤੋ ਦੀਆਂ ਸ਼ਰਤਾਂ.

ਮੈਂ ਇਹਨਾਂ ਸ਼ਰਤਾਂ ਨਾਲ ਸਹਿਮਤ ਹਾਂ.